Когато Crypto Exchanges държи повече от парите си | BG.concellodemelon.org

Когато Crypto Exchanges държи повече от парите си

Когато Crypto Exchanges държи повече от парите си

Марк Hochstein е главен редактор на CoinDesk и бивш главен редактор на американското Banker.

Следната статия първоначално се появява в CoinDesk Weekly, обичай куратор бюлетин доставени всяка неделя изключително за нашите абонати.

Всеки един от тези три истории от Азия е значително по себе си, но когато ги чета рамо до рамо те разказват много по-голяма, глобална история.

На първо място, на 23-ти януари финансов регулатор на Южна Корея определи дата за въвеждането на ново правило barringanonymous cryptocurrency търговски сметки. (Или, тъй като някои чувствителни снежинки там предпочитат ние бихме го ", изискват идентификация на клиентите за криптографска сметки за търговия" - никога не сме си представяли ли някой в ​​това пространство би искал да sugarcoat нежелан новини с евфемизми, но ние сме тук, но аз отделям..)

Още на следващия ден, различни агенция Южна Корея глобени няколко cryptocurrency борси за неизпълнение на задължението за осигуряване на данни за клиенти. "Докато заплахи за сигурността, като например виртуална валута спекулации и хакване на сайтове работа се увеличават, на действителното положение на лични предпазни средства на информация на големи борси виртуална валута е много слаба", предупреди председателят на Комисията за Корея Communications при обявяването на глобите.

Всичко Начело на разстояние, на 26 януари, Coincheck, крипто борса в Япония, призна, че е бил hackedin това, което изглежда да бъде най-голямата единична кражба в историята cryptocurrency. Някои $ 533 милиона, на стойност от среден клас крипто известен като XEM се откраднат.

Така че нека да се върнем назад тук. Взети заедно, тези събития ни напомнят, че:

  1. Загрижени за пране на пари и финансови престъпления, международни регулатори искате да се уверите криптографски обмен, както и повечето финансови посредници, знам кой им клиенти са. В зависимост от това колко Crypto потребител сделки, това води до борсите събиране на всички видове лична информация: истинско име, адрес, копие от паспорта си, дори и автопортрет.
  2. Борсите не са много добри в осигуряването на тези данни. Което не е изненада, тъй като.
  3. Те не са много добри в осигуряването на финансови средства на потребителите, един от двамата.

Опитните потребители криптографски ще ви кажат, че отговорът на № 3, е да запази повечето от вашите монети в хладилно съхранение и използване на борсите само за активи, което активно търгуващи. Но първите две наблюдения представят много knottier проблем.

С една дума, съпоставянето изложение разкрива фундаменталната напрежението между спазването на анти-пране на пари и ноу-ви-клиент закони, от една страна, и неприкосновеността на данните, от друга.

Не лесно решение

Има редица начини за евентуално разрешаване на този конфликт:

Посещавайте AML laws.Ha. Дебел шанс.

Не, че те не заслужават по-голямо контрол. Либертарианството първите приложения на Bitcoin може да преувеличават техния случай (и да канят подигравки от самодоволни, соевия хранене bluechecks), когато заявяват "прането на пари не е престъпление." По-добър начин да го постави, е следното: Очевидно е, че прикрива престъпление по себе си е престъпление, но трябва да е престъпление да се закриват дейност, която не е itselfillegal или вредни, просто защото това неудобства правоохранителните органи?

Някои биха казали, че отговорът е да. Има много гаден дейност случва там, дори и да се изключи без жертви на престъпления (такива, които включват само по взаимно съгласие възрастни). Но въпросът трябва да бъде зададен на политиците повече, отколкото е била. И все пак, не задържайте дъха си за много по пътя на промяната в политически климат оформен от 9/11, Charlie Hebdo, Сан Бернардино, и т.н.

Освободени криптографски предприятия от AML закони. LOL, JK. Виж по-горе.

И по-точно, обаче, този подход може да достигне казва "ти ще събира и съхранява ядрено отпадъчни о, и по-добре да си я осигурят, също." Още творчески решения може да са в ред.

Прокарайте иглата. С други думи, намери начин да се задоволи на целта за борба с престъпността, без да прави бизнес притежават всички тези данни, на първо място.

Например, има прилежаща ecosystemof цифрови стартиращи компании за самоличност и с отворен код проекти, насочени към създаването трезори лични данни и за многократна употреба, документи за самоличност. Въпреки че моделите са различни, една обща нишка е, че вместо да даде ключовете за вашата самоличност на всеки непознат ви правят бизнес с, бихте могли просто да ги представи доказателство, че имате право на достъп до даден ресурс.

Например, бияч в един клуб трябва да знае, че си достатъчно стар, за да се пие, но не и точното си рожден ден; По същия начин, ако може да се докаже на обмяна на Bitcoin, че не сте на финансовото министерство на Службата на списък санкции контрол над чуждестранните активи на САЩ, може би те ще се нуждаят, че копие от паспорта си.

Голямата идея е, че не всички, с които търгуваме с нужди да се знае кой си толкова дълго, колкото someoneknows кой си. Правоохранителните все още може да се проследи сделки през blockchain, за обмен, и в крайна сметка на доставчик на идентичност, която може да идентифицира потребителя под съдебна заповед.

Като цяло тази концепция, съчленен в керкенез принципи през 2014 г. И на други места, звучи като подобрение на статуквото. Но в реалния свят приложения са били рядкост.

Също така, може да се спори, че дори и да пуснат в по-широка практика, тези лични решения биха могли да възлизат на едва пренареждане на шезлонгите, в най-добрия. Ако вече нямаме много съоръжения за ядрени отпадъци, но вместо това са няколко големи съоръжения на ядрени отпадъци (с задни вратички за прилагане на закона за стартиране), дори и да не правят, че работа за самоличност крадците ще по-лесно?

Едно искрено се надява, че развитието на децентрализирана exchangewill в крайна сметка направи проблем спорен, поне що се отнася до търговия на цифрови активи. Дотогава останат бдителни за защита на парите си, вашата лична информация, и вашите гражданските свободи.

Свързани новини


Post Регламент

Австралийското правителство очертава три решения за двойно данъчно облагане

Post Регламент

Дневният CFTC председател на Trump детайли Визия за блокада регулация

Post Регламент

От ICO до DCOs: Dawn of Cleared Crypto Derivatives

Post Регламент

Централната банка на Русия пише нов закон за Битко

Post Регламент

Crypto Industry реагира на американските сенаторски забележки

Post Регламент

Владимир Путин упълномощава нови правила за криптокомпозициите и международните организации за суровини

Post Регламент

Австралийски регулаторен орган: Банките не се сблъскват със затваряне на сметките на Bitcoin

Post Регламент

Поддръжниците на Bitcoin трябва да излязат от страницата на Uber Playbook

Post Регламент

Как регулаторите се превърнат в иноватори на блок-верига

Post Регламент

Законодателят на Илинойс призовава за работна група Блокхайн

Post Регламент

Банка на Канада Да наблюдаваме внимателно цифровите валути

Post Регламент

Австралия ще поведе международното усилие за блоковите стандарти